मुंबई अपराध ने दिलीप छाबड़िया के मामले के बाद एक दूसरे अंतर-राज्य ऋण घोटाले का भंडाफोड़ किया है। Crime Branch ने सात लोगों को गिरफ्तार किया है और मर्सिडीज-बेंज वाहनों, दो ऑडिस, एक MINI Cooper, Ford Endeavour और 19 करोड़ रुपये सहित कई अन्य 19 उच्च अंत कारों को जब्त किया है। पुलिस ने विभिन्न शहरों जैसे मुंबई, बेंगलुरु, इंदौर और कई स्थानों पर छापे मारे।
जांच अधिकारी Jagdish Sail ने कहा कि गिरोह के नेता Maurya को पहले भी मुंबई और ठाणे में इसी तरह के अपराधों के लिए गिरफ्तार किया गया था। धरम, जिन्होंने एक बैंक के साथ ऋण कार्यकारी के रूप में काम किया था, ने Maurya को कुछ ऋण फाइलें खाली करने में मदद की और उन्हें बर्खास्त कर दिया गया। मामले में गिरफ्तार अन्य लोग एजेंट हैं जिन्होंने Maurya को जाली दस्तावेज बनाने के लिए इस्तेमाल किया और कार डीलरशिप में काम करते थे। Maurya HDFC Bank के पूर्व कर्मचारी हैं और विभाग के कामकाज के बारे में सभी जानते हैं।
गिरफ्तार किए गए लोगों में Pradeep Maurya (46), Dharambir Sharma उर्फ Wasim Shaikh (31), मृगेश नवधर (42), Sainath Ganjialias Sandeep Borate (26), Dilshad Ansari (44), Vijay Verma (39) और Salam Khan (42) शामिल थे।
इस गिरोह ने Aadhar Card, पैन कार्ड, बैंक स्टेटमेंट और इनकम टैक्स रिटर्न जैसे जाली पहचान दस्तावेज बनाए, जिन्हें लोन प्राप्त करना आवश्यक है। प्रतिष्ठित निजी और राष्ट्रीयकृत शाखाओं में नए ऋण के लिए एक मकान किराए पर लेने के बाद, जहां वे दो महीने तक रहे। बैंकों द्वारा किए गए ऋण सत्यापन के बाद, वे घर छोड़कर अलग बैंक के साथ घोटाले को दोहराने के लिए एक नए पते पर चले जाएंगे।
बैंक द्वारा ऋण मंजूर किए जाने के बाद गिरोह ने डीलरों से कारें खरीदीं। इस बीच गिरोह के सदस्य ऐसे लोगों की पहचान करेंगे, जिन्हें कारों की आवश्यकता है। वे तब बाजार दर के लगभग आधे पड़ाव पर वाहनों को गिरवी रख देते थे। वे अनुरोध करते थे जैसे कार की जल्दी गिरवी रखने के लिए उन्हें बहन की शादी के लिए धन की आवश्यकता होती है। गिरोह फिर बैंकों को मासिक किस्तों का भुगतान करना बंद कर देगा।
कुर्ला पुलिस ने 15 जनवरी को मामला दर्ज किया। पुलिस ने इस मामले में धोखाधड़ी, जालसाजी और भारतीय दंड संहिता की संबंधित धाराओं के आरोप दायर किए हैं। पुलिस इस मामले से जुड़े और लोगों की तलाश कर रही है। क्राइम ब्रांच का कहना है कि इस रैकेट में एक बैंक कर्मचारी के भी शामिल होने की संभावना है। बैंक कर्मी कार ऋण को मंजूरी देने और ऋण के लिए झूठी सत्यापन रिपोर्ट प्रस्तुत करने के लिए रैकेट में शामिल हो सकता है। यह गिरोह पिछले दो साल से सक्रिय था और पुलिस अभी भी सभी मामलों की जांच कर रही है।
इसी तरह के कई घोटाले हैं जो पैसा बनाने के लिए गिरोह बनाते हैं। कई स्कैमर्स भी कार बेचते हैं और फिर बीमा से पैसा पाने के लिए चोरी की रिपोर्ट दर्ज कराते हैं। यही कारण है कि एक इस्तेमाल की गई कार खरीद करने से पहले दस्तावेजों को ठीक से सत्यापित करना अनिवार्य है और किसी भी कीमत पर इसे टाला नहीं जाना चाहिए। इसके अलावा, एक इस्तेमाल की गई कार खरीदते समय, हमेशा RTO द्वारा सत्यापित विवरण प्राप्त करें या पैसे देने और सौदा करने से पहले ऑनलाइन स्थिति की जांच करें। कार बेचते समय, हमेशा एक एनओसी प्राप्त करें और यह सुनिश्चित करें कि RTO के साथ विवरण को सत्यापित करके कार नए मालिक को स्थानांतरित कर दी जाए। एल्स, कार का इस्तेमाल घोटालों या क्रिमिनल गतिविधियों के लिए किया जा सकता है और आप पर आरोप लगाया जा सकता है।
